Rahanpesun torjunta
Novibet Kasino AML-käytäntö
Rahapelitoimintaa säännellään tarkasti, koska sitä voidaan yrittää käyttää varojen alkuperän häivyttämiseen. Siksi pelitilin avaamiseen, tositteiden tarkistukseen ja tapahtumien seurantaan liittyy velvoitteita. Tällä sivulla kerrotaan mitä ne tarkoittavat pelaajan arjessa.
Perusteet
Mitä Novibet Kasino AML-käytäntö tarkoittaa?
Käytäntö perustuu Maltan lainsäädäntöön ja EU-direktiiveihin.
Novibet Kasino AML-käytäntö kuvaa toimet, joilla estetään rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen. Palvelun tarjoaa Logflex MT Limited, joka on Maltan peliviranomaisen lisensoima ja sääntelemä lisenssillä MGA/CRP/186/2010. Lisenssin ehtoihin kuuluu, että asiakkaat tunnistetaan, tapahtumia seurataan ja poikkeavat havainnot raportoidaan viranomaisille. Nämä velvoitteet ovat lakisääteisiä, eivät valinnaisia käytäntöjä.
Käytännössä tämä tarkoittaa, että tili on henkilökohtainen, maksuvälineen pitää olla omissa nimissä ja tositteita voidaan pyytää eri vaiheissa asiakassuhdetta. Pyynnöt eivät ole merkki epäilystä sinua kohtaan. Suurin osa niistä liittyy rutiinitarkistuksiin, jotka tehdään esimerkiksi tietyn talletussumman ylittyessä tai maksutavan vaihtuessa.
Maltan peliviranomainen
Logflex MT Limited
Kun tositteet ovat selkeitä
Lakisääteinen vähimmäisaika
Tunnistaminen
Miksi minulta pyydetään henkilöllisyystodistus ja tositteita?
Tunnistaminen suojaa myös pelaajaa itseään.
Asiakkaan tunteminen tarkoittaa, että henkilöllisyys, ikä ja asuinpaikka varmistetaan luotettavasti. Tunnistaminen estää alaikäisten pelaamisen, vaikeuttaa identiteettivarkauksia ja varmistaa, että voitot maksetaan oikealle henkilölle. Jos joku yrittäisi käyttää tiliäsi luvatta, tunnistautumisvaatimus estää varojen siirtämisen ulkopuoliselle tilille. Siksi tunnistautuminen kannattaa hoitaa heti tilin avaamisen jälkeen, ei vasta ensimmäisen nostopyynnön yhteydessä.
Henkilöllisyys
Osoite
Maksuväline
Varojen alkuperä
Tehostettu tarkistus
Tietojen suojaus
Seuranta
Mitä tapahtumien seuranta käytännössä tarkoittaa?
Seuranta on jatkuvaa, ei kertaluontoista.
Talletuksia, nostoja ja pelikäyttäytymistä seurataan järjestelmällisesti koko asiakassuhteen ajan. Seuranta etsii poikkeamia, kuten nopeita talletuksia ja välittömiä nostoja ilman pelaamista, toistuvia maksutavan vaihdoksia tai summia, jotka eivät vastaa aiemmin annettuja tietoja. Havainto ei tarkoita automaattisesti epäilyä. Useimmiten riittää lyhyt selvitys tai tositteen toimittaminen, minkä jälkeen asia on käsitelty.
Jos selvitystä ei saada tai havainto viittaa mahdolliseen rahanpesuun, tapaus raportoidaan toimivaltaiselle viranomaiselle. Laki kieltää kertomasta asiakkaalle tehdystä ilmoituksesta, joten näissä tilanteissa asiakastuki ei voi antaa yksityiskohtia. Tili voidaan myös jäädyttää selvityksen ajaksi. Nämä ovat harvinaisia tilanteita, ja tavallinen pelaaja ei kohtaa niitä.
| Vaihe | Mitä tehdään | Mitä pelaajalta odotetaan |
|---|---|---|
| Tilin avaus | Perustietojen tarkistus rekistereistä | Oikeat ja ajantasaiset tiedot |
| Ensimmäinen nosto | Henkilöllisyyden ja osoitteen vahvistus | Selkeät kuvat asiakirjoista |
| Talletusrajan ylitys | Varojen alkuperän kysely | Tosite tuloista tai varoista |
| Poikkeava tapahtuma | Tehostettu selvitys | Lyhyt selitys tapahtumasta |
| Vahva epäily | Ilmoitus viranomaiselle | Ei toimenpiteitä, käsittely on viranomaisella |
Pelaajan rooli
Miten voin itse nopeuttaa tarkistuksia?
Selkeät tositteet ja omat maksuvälineet riittävät lähes aina.
- 1
Hoida tunnistautuminen heti
Lataa henkilöllisyystodistus ja osoitetosite jo ennen ensimmäistä nostoa. Näin nosto ei jää odottamaan tarkistusta juuri silloin kun haluat rahat tilille. - 2
Käytä vain omia maksuvälineitä
Kortin, tilin tai lompakon pitää olla omissa nimissäsi. Toisen henkilön maksuvälineellä tehty talletus palautetaan ja voi johtaa tilin sulkemiseen. - 3
Pidä tiedot ajan tasalla
Ilmoita muuttuneesta osoitteesta, nimestä tai puhelinnumerosta. Vanhentuneet tiedot ovat yleisin syy siihen, että tosite hylätään. - 4
Vastaa pyyntöihin ajoissa
Kun tositetta pyydetään, toimita se kokonaisena ja lukukelpoisena. Rajattu tai osittain näkyvä kuva johtaa uuteen pyyntöön ja viivästyttää käsittelyä.
Tarkistus ei vie rahojasi
Taustaa
Rahanpesun torjunta pelaajan näkökulmasta
Tarkempi kuvaus tunnistamisesta, seurannasta ja siitä miksi tositteita pyydetään.
Rahanpesun estäminen näkyy pelaajalle lähinnä tunnistamisena ja satunnaisina lisäkysymyksinä. Alla kuvataan mistä velvoitteet tulevat ja mitä ne käytännössä edellyttävät.
Miksi henkilöllisyys tarkistetaan
Lisenssin haltijan on tunnettava asiakkaansa, ja velvoite tulee sekä Maltan peliviranomaisen ehdoista että Euroopan unionin rahanpesudirektiiveistä. Tarkistus tarkoittaa henkilöllisyystodistuksen, osoitetiedon ja maksutavan omistajuuden varmistamista. Ilman tätä varoja ei voida kotiuttaa.
Tunnistaminen ei ole epäluottamuksen osoitus vaan pakollinen vaihe, joka koskee kaikkia pelaajia. Se tehdään yleensä kertaluonteisesti, ja tiedot päivitetään vain jos olosuhteet muuttuvat.
Milloin varojen alkuperää kysytään
Lisäselvitystä pyydetään silloin kun talletusten määrä kasvaa suhteessa aiempaan käyttöön, kun maksutapoja on poikkeuksellisen monta tai kun tapahtumat eivät vastaa tilillä olevia tietoja. Tositteena kelpaa esimerkiksi palkkalaskelma, verotuspäätös tai tiliote, josta varojen lähde näkyy.
Pyyntö ei tarkoita epäilyä rikoksesta. Se on riskiperusteinen menettely, ja asian selvittyä tili jatkaa normaalisti.
Mitä seurantaa tapahtuu taustalla
Maksut ja pelitapahtumat käydään läpi automaattisilla säännöillä, jotka nostavat esiin tavallisesta poikkeavat kuviot. Poikkeamat tarkistaa ihminen, ja tarvittaessa asia raportoidaan viranomaiselle. Raportoinnista ei kerrota asiakkaalle, koska laki kieltää sen.
Pelaajan oma rooli on yksinkertainen: käytä vain omia varoja ja omia maksutapoja, pidä tilin tiedot ajan tasalla ja vastaa selvityspyyntöihin ripeästi. Näin kotiutukset kulkevat ilman ylimääräisiä viiveitä.
Lisätietoa
Maksutavat ja tietojen ajantasaisuus
Miten maksutapojen käyttö ja tietojen päivittäminen vaikuttavat käsittelyyn.
Sujuvin tapa välttää lisäselvityksiä on pitää maksutavat ja tilin tiedot yksinkertaisina ja ajantasaisina.
Kotiutus ohjataan lähtökohtaisesti samalle maksutavalle jolta talletus on tehty. Jos maksutapa on vanhentunut tai suljettu, tarvitaan erillinen selvitys ja usein tositteet uudesta tilistä. Siksi maksutavan vaihtaminen kesken kotiutuksen hidastaa käsittelyä.
Kolmannen osapuolen maksutapoja ei hyväksytä. Käytännössä tämä tarkoittaa että kortin tai pankkitilin haltijan pitää olla sama henkilö kuin pelitilin haltija, myös perheen sisällä.
Osoitteen, nimen tai puhelinnumeron muutos kannattaa päivittää tilille heti. Vanhentuneet tiedot johtavat siihen että tarkistus ei täsmää ja aineistoa pyydetään uudelleen. Tietojen päivittäminen ei aiheuta uutta tunnistamisprosessia, jos muutos on pieni ja dokumentoitu.
Yhteenveto
Mitä pelaajan kannattaa tehdä
Lyhyt kokoava osio velvoitteiden käytännön vaikutuksista.
Rahanpesun estäminen ei vaadi pelaajalta erityistoimia, mutta muutama tapa nopeuttaa asiointia selvästi.
Tee tunnistautuminen heti tilin avaamisen jälkeen, käytä vain omia maksutapoja ja pidä tilin tiedot ajan tasalla. Vastaa selvityspyyntöihin viivyttelemättä ja lähetä asiakirjat selkeinä kuvina, joissa koko sivu näkyy ja teksti on luettavissa.
Jos pyyntö tuntuu laajalta, kannattaa muistaa että aineisto käsitellään luottamuksellisesti ja siihen pääsevät vain siihen oikeutetut henkilöt. Säilytysajat ja käsittelyn perusteet on kuvattu tietosuojakäytännössä.
Velvoitteet eivät ole sivuston oma valinta vaan seuraus lisenssistä ja lainsäädännöstä. Ne suojaavat myös pelaajaa, koska ne vaikeuttavat tilin väärinkäyttöä ja varojen siirtämistä toisen nimissä.